師六十一歲，前後在江浙住有十年，又思遠遊，目的地擬再朝五台，後入終南長住，以作修隱，由赤山出發，到鎮江揚州，入山東，遊東嶽泰山，到牢山，遊憨山老人海印寺，到曲阜，遊孔廟，孔陵。
向西行，在途上有一夜，師宿一個破廟，廟內空無一物，祇有一口朽棺，棺蓋反著，是夜，師在棺蓋上睡覺，睡到半夜，棺中大動數次，內有叫聲：「我要出來。」師驚醒，問道：「你是人還是鬼？」應曰：「我是人。」師問：「是什麼人？」又應曰：「我是討飯的。」
這時師跳下，把蓋子拉開，讓他出來，此叫化子狀醜如鬼，真把師嚇了一跳，他一見師，就問道：「你是什麼人？」師答：「我是和尚。」化子大怒，謂師壓在他頭上，欲動武打師，師笑曰：「我坐在蓋上，你還動都不能動，還欲打我？」化子氣餒，自往小便，後還臥在棺內。
是時義和團在山東各縣，已有亂兆。一日，師於途中遇一洋兵，以槍向師，問著：「你怕死嗎？」師鎮然答道：「生死隨你。」洋兵看師神色不動，便說：「好，你去吧。」師趕赴五台，朝畢，欲赴終南，以亂事日甚，仍回北京，在大鐘寺，觀姚廣孝鑄八萬七千觔大銅鐘。七月聯軍攻陷北京，時王公大臣，有住龍泉寺者，與師相熟，咸勸師隨帝西行，至平陽，時遍地饑荒，人民以芋葉薯葉進獻，帝后食之而甘，至西安，帝住撫院，饑民遍地，有食死屍，帝諭禁之。巡撫岑春瑄請師至臥龍寺，祈禱雨雪息災，佛事畢，師往終南山，以自種自食，過著深山生活，為杜外擾，將德清改號為「虛雲」。
師六十二歲，歲將暮矣，萬山積雪，嚴寒徹骨，師獨居茅棚，身心清快，一日，師坐爐邊，煮芋頭，趺坐待熟，不覺卻入定境。新春，鄰茅復成和尚來賀年，見師茅外虎跡遍滿，無人足跡，已甚異之，入茅視之，師乃入定，復成和尚遂用引磬替師開靜，師一睜開禪眼，看是同參復成，就問：「你來什麼？」同參復成答：「我來賀年。」師笑說：「我們方外人，有什麼賀年。」復成問：「你吃飯嗎？」師答：「尚未。」
師說著，欲舉手拿芋，但手一時麻痺無力，欲舉無能，復成和尚查視鍋裡芋頭，霉高寸許，問師入定許久，師屈指一算，已是十八天，復成和尚一面替師按摩手腳，一面對師賀道：「可喜可賀，可為人天眼目。」師答：「這是一點少經驗而已，那可說是入定。」
以後師入定十八天這個稀有消息傳出去，先則近鄰諸同參道友，如本昌、妙蓮、道明、妙圓、修圓、青山、月霞、了塵諸老同參都來探視，繼則全山諸師友，後則白衣居士，終日有人來問長問短，像發現一件什麼新奇東西一樣，使師煩不勝煩，應接不暇，師厭其煩，在夜間，一肩行李，又向千里萬里煙山去，以是師就此告辭終南山了。